О выводе капитала за рубеж

Содержание

Отток капитала из России по годам. Причины и статистика

Регулярно на лентах информационных агентств появляются сообщения об оттоке капитала из России. Часто подобные новости преподносят, как свидетельство неких проблем в экономике. Так ли это на самом деле? Сегодня узнаем, что такое отток капитала, в чем его причины и как нужно относиться к этому явлению.

Чистый вывоз капитала – это разница между вывезенными частным сектором деньгами за границу и поступившими средствами в российскую экономику из-за рубежа. Если окажется, что денег поступило больше, чем было вывезено, то будет зафиксирован чистый приток капитала. Однако в последние годы мы все чаще наблюдаем именно отток капитала, то есть денег уходит больше, чем приходит.

При этом недавно пошли разговоры о том, что отток капитала только ускоряется. Так, за первые 10 месяцев текущего года вывоз капитала составил 42 млрд долларов.

Это в 3 раза больше, чем за такой же период минувшего года. Наибольше потери были зафиксированы в октябре 2021 года, когда размер чистого оттока подрос сразу на 10 млрд долларов.

По мнению специалистов, такой скачок является достаточно большим для одного месяца.

Если в целом сравнивать третий квартал 2021 и третий квартал 2021 года, то выяснится, что отток капитала в этом году вырос почти в 50 раз.

В ЦБ поспешили успокоить общественность, дав понять, что отток капитала из страны не говорит о росте незаконного вывоза капитала.

Отмечалось, что власти всегда боролись с этим явлением, в результате чего подобный отток существенно уменьшился.

Также в ЦБ напомнили об особенностях статистики, при которой вывозом капитала считается и приобретение гражданами валюты на рынке, и долларовые вклады юрлиц в банках.

Динамика по годам

Анализируя динамику чистого оттока капитала из России, можно заметить, что наибольшие объемы этого показателя были зафиксированы в 2014 и в 2008 годах.

Напомним, это были годы существенных потрясений, когда финансовые рынки лихорадило, а население в панике скупало валюту, чтобы уберечь свои сбережения от обесценивания.

А ведь с точки зрения статистики перевод денег из рублей в валюту является оттоком капитала. Ниже мы еще подробно остановимся на причинах, которые объясняют рост вывоза капитала из страны.

Чистый приток капитала по итогам года в последний раз мы наблюдали в 2007 году, то есть более 10 лет назад. Всего же за всю новейшую историю России чистый приток капитала был зафиксирован по итогам 2 лет: в 2007 и в 2006 годах. Надо отметить, что эти годы вошли в историю, как тучные. ВВП страны беспрерывно рос, финансовые запасы крепли, уровень жизни населения повышался.

Причины оттока капитала

Можно выделить множество различных причин оттока капитала, однако мы остановимся на ключевых.

Первое. Не секрет, что частные компании активно до недавнего времени занимали деньги за рубежом.

Сегодня на фоне санкционных мер привлекать новые заграничные кредиты стало намного сложнее, однако никто не отменял погашение старых займов.

Таким образом, компании переводят деньги зарубежным кредиторам в счет исполнения своих обязательств и все это отражается в статистике, как вывоз капитала из страны.

Второе. Все развивающиеся рынки сегодня находятся под давлением. Причина кроется в действиях ФРС США. Американский ЦБ повышает ставку и прямо говорит, что пока не собирается останавливаться на достигнутом.

Все это приводит к тому, что инвесторы выводят свои деньги с развивающихся рынков, обменивают их на доллары и вкладывают в американские ценные бумаги.

Инвесторы понимают, что «американец» и дальше будет расти, поэтому стараются заработать на этом.

Впрочем, не только политика ФРС США сегодня отпугивает инвесторов от развивающихся рынков. Торговые войны, взаимные санкции, политические конфликты, кризисы в Аргентине и Турции также отпугивают инвесторов и заставляют их подумать о более надежном вложении средств. А при любой нестабильности идеальным прибежищем всегда становятся долларовые активы.

Третье. Приобретение населением долларов и евро также отражается, как отток капитала. Но сегодня этого никак не избежать. Граждане видят, что санкционное противостояние и не думает утихать, появляются все новые и новые ограничения, которые не способствуют росту доверия к отечественной валюте.

Пару месяцев назад из США пришли сообщения о разработке законопроектов, которые могут запретить покупку инвесторам российского госдолга и ввести препятствия для российских банков при работе с долларами. Такие известия напугали граждан, в результате чего спрос на валюту ожидаемо вырос. Все это в свою очередь отразилось на динамике оттока капитала.

Четвертое. В стране достаточно большое количество компаний, которые получают существенную валютную выручку. Не всегда они могут найти выгодное применение деньгам на территории страны, поэтому выводят их за рубеж, чтобы вложить в ценные бумаги, какие-либо инвестиционные проекты.

Пятое. Хотя власти и отмечают успехи в борьбе с нелегальным вывозом капитала, однако до конца искоренить это явление еще не удалось.

Используя различные сомнительные способы, например, такие как маскировка операций под расчеты с зарубежными контрагентами, отдельные лица незаконно стараются вывести деньги за рубеж. Решить эту проблему можно только комплексными методами.

Это и борьба с лицами, которые не могут доказать происхождение своих капиталов, и реформа правоохранительной, судебных систем, и формирование благоприятного бизнес-климата и т.д.

Шестое. Несколько лет назад в обществе витала мысль о том, что каждый человек, который зарабатывает чуть больше среднего, должен обзавестись недвижимостью в Турции, Болгарии, Чехии.

Сегодня на фоне проблем в экономике такая мысль уже не пользуется большой популярностью. Однако мы вспомнили об этом, как о примере, который также может объяснить причины оттока капитала.

Наши покупки за рубежом также оказывают влияние на показатель оттока.

Как относиться к оттоку?

Показатель вывоза капитала частным сектором не является величиной, которая позволяет делать какие-либо выводы о состоянии экономики. Убедиться в этом можно на следующих примерах.

Предположим, российские компании активно вели себя на мировом рынке и продали товары на сумму, которая превышает размер трат на покупку заграничных товаров. Таким образом, у нас стало больше свободной валюты. При этом компании понимают, что валюта не должна лежать мертвым грузом на счетах.

Они решают ее пустить в дело: купить новое оборудование или западные технологии. На бумаге мы зафиксировали отток капитала, однако по факту мы просто обменяли деньги на нужные товары, которые сделают российскую компанию сильнее.

Она сможет больше зарабатывать и соответственно платить больше налогов в казну.

Таким же образом бизнес может вкладывать деньги в акции зарубежных компаний, покупать активы. Отток капитала превращается в выгодные возможности и точки роста за границей. Нельзя сказать, что это плохо.

Или представим, что компания много заработала, а потом решила расплатиться со своими зарубежными кредиторами. По статистике мы увидим большой отток капитала, однако по факту для компании и для страны расплата по долгам будет иметь приятные последствия. Компания уменьшит свою долговую нагрузку и сможет использовать высвободившиеся средства на инвестиционные проекты внутри страны.

Некоторые компании, наоборот, дают в долг под проценты заграничным поставщикам. С точки зрения статистики и такие операции будут считаться оттоком капитала, хотя по факту эти деньги рано или поздно все равно вернутся кредитору вместе с начисленными процентами. Компания заработает и выплатит налоги с полученной прибыли. Всем хорошо.

Часто компании просто выводят часть денег на зарубежные счета и держат там, чтобы облегчить себе расчеты с заграничными поставщиками. Это необходимое условие для обеспечения деятельности компании.

Таким образом, в условиях глобализации, когда каждый гражданин страны может, не выходя из дома оформить займы онлайн, а затем приобрести и получить любой товар из Китая, США или ЕС, можно сказать, что отток капитала – это просто движение средств. Капитал не знает границ, поэтому активно перемещается, обслуживая интересы своих владельцев.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5bfbdf25f66ec500aa5c13f4/5d1f2da7c05ffe00ada1dac5

Отток капитала: куда и почему уходят деньги из страны

О выводе капитала за рубеж

В новостях говорят про отток капитала. Но что это значит? Стоит ли опасаться, что страна беднеет? Как с этим бороться и надо ли? Разбираемся, как все устроено. И почему за оттоком капитала невольно ищешь негативный подтекст. Спойлер: отток капитала скорее говорит о хорошем спросе на российскую продукцию за рубежом.

Что такое отток капитала и как его считают?

Когда мы слышим «отток капитала», нам кажется, что деньги утекают, и скорее всего, из нашего кармана. Поэтому этот термин нередко воспринимают негативно. Но на самом деле это просто движение денег, связанное с экономическими потребностями компаний и людей.

Представьте: вы ведете бизнес с Китаем — например, продаете двигатели для самолетов, а покупаете станки для их производства. Все расчеты в Китае возможны только в юанях. Если вы заработали больше, чем потратили, у вас остается иностранная валюта.

Расплатиться ею в России вы не можете — все сделки между российскими гражданами и компаниями проходят только в рублях. Но вы можете, например, разместить эти деньги на счете в иностранном банке, чтобы потом потратить их на закупку следующей партии оборудования.

Таким образом, ваш капитал, согласно статистике, «оттекает» за границу.

И наоборот, если валюты на закупку оборудования не хватает, вам придется продать какое-то заграничное имущество либо занять деньги в зарубежном банке или на иностранном фондовом рынке. В таком случае к вам «притекает» дополнительный капитал. Но такие займы в свою очередь повлияют на увеличение внешнего долга страны.

Платежный баланс страны суммирует «втекающие» и «вытекающие» потоки по финансовым операциям всех российских предприятий, банков, граждан с внешним миром. Так и получается общенациональный показатель — либо приток частного иностранного капитала, либо отток.

Так отток капитала — это хорошо или плохо?

Ни то ни другое. Отток капитала означает, что наша страна инвестирует излишки средств, полученных в рамках текущих экономических операций, за рубежом. Это происходит потому, что мы продаем за границу больше товаров и услуг, чем покупаем, и у нас появляются внешние сбережения.

То есть, с одной стороны, отток капитала — это индикатор того, что наша продукция пользуется спросом за рубежом и денег от ее продажи не только хватает на покупку импорта, но и остается для инвестиций за границей. И это позитивный сигнал.

А с другой стороны, платежный баланс страны также отражает потоки иностранных инвестиций в российскую экономику. Если зарубежные инвестиции сокращаются, это тоже может стать одной из причин оттока капитала. Иногда это может быть плохим признаком — условия инвестирования в стране недостаточно привлекательны. В таком случае стоит работать над улучшением ситуации.

Но в то же время не стоит забывать, что зарубежные инвестиции в российские компании и банки могут увеличивать внешний долг. Например, если компания привлекает деньги иностранных инвесторов с помощью облигаций, получается, она берет их в долг.

И вместе эти долги компаний складываются во внешний долг страны. При неблагоприятных внешних условиях, например при укреплении доллара, обслуживание такого долга становится неподъемным для компании.

Поэтому некоторые страны придерживаются политики умеренности, чтобы внешних денег в экономике не было слишком много.

Куда уходят деньги, о которых мы потом узнаем как об оттоке капитала?

Российские компании могут вкладывать средства, например, в развитие за рубежом своих торговых или сервисных сетей. Производители — инвестировать в освоение природных ресурсов на территории других стран, что необходимо для расширения их собственного производства.

Отечественные компании, которые занимаются экспортом и импортом, обычно держат часть валюты просто на счетах в иностранных банках, ведь неудобно постоянно переводить деньги туда и обратно. Эти деньги тоже попадают в категорию «отток капитала».

Люди могут покупать за рубежом недвижимость или акции зарубежных предприятий, таким образом, становясь их собственниками и получая дивиденды.

Почему об оттоке капитала иногда говорят как о чем-то плохом?

Негативное отношение к оттоку капитала часто связано с тем, что его путают с «бегством капитала». «Бегство капитала» — это вывод средств за рубеж нелегальным путем, чтобы скрыть теневые доходы, уйти от налогообложения. Вот это действительно негативно отражается на экономике, и Банк России активно с этим борется.

В платежном балансе страны «бегство капитала» прописано как «Сомнительные операции». В эту графу попадают все операции, которые носят теневой характер. В последние годы их объемы серьезно сократились и стали совсем небольшими в масштабе платежного баланса.

Источник: https://fincult.info/article/ottok-kapitala-kuda-i-pochemu-ukhodyat-dengi-iz-strany/

Динамика по годам

А ведь с точки зрения статистики перевод денег из рублей в валюту является оттоком капитала. Ниже мы еще подробно остановимся на причинах, которые объясняют рост вывоза капитала из страны.

Размер чистого оттока/притока капитала по годам (данные ЦБ РФ)

ГодРазмер, долларов

За 9 мес. 2021	Отток – 32,0 млрд
2021	Отток – 25,2 млрд
2021	Отток – 18,5 млрд
2015	Отток – 57,1 млрд
2014	Отток – 152,1 млрд
2013	Отток – 60,3 млрд
2012	Отток – 53,9 млрд
2011	Отток – 81,4 млрд
2010	Отток – 30,8 млрд
2009	Отток – 57,5 млрд
2008	Отток – 133,6 млрд
2007	Приток – 87,8 млрд
2006	Приток – 43,7 млрд
2005	Отток – 0,3 млрд
2004	Отток – 8,6 млрд
2003	Отток – 0,3 млрд
2002	Отток – 7 млрд
2001	Отток – 13,6 млрд
2000	Отток – 23,1 млрд
1999	Отток – 19,6 млрд

Причины оттока капитала

Можно выделить множество различных причин оттока капитала, однако мы остановимся на ключевых.

Первое. Не секрет, что частные компании активно до недавнего времени занимали деньги за рубежом.

Все это приводит к тому, что инвесторы выводят свои деньги с развивающихся рынков, обменивают их на доллары и вкладывают в американские ценные бумаги.

Инвесторы понимают, что «американец» и дальше будет расти, поэтому стараются заработать на этом.

Сегодня на фоне проблем в экономике такая мысль уже не пользуется большой популярностью. Однако мы вспомнили об этом, как о примере, который также может объяснить причины оттока капитала.

Наши покупки за рубежом также оказывают влияние на показатель оттока.

Как относиться к оттоку?

Она сможет больше зарабатывать и соответственно платить больше налогов в казну.

Часто компании просто выводят часть денег на зарубежные счета и держат там, чтобы облегчить себе расчеты с заграничными поставщиками. Это необходимое условие для обеспечения деятельности компании.

Источник: https://zaimisrochno.ru/articles/3331-ottok-kapitala-iz-rossii-po-godam-prichiny-i-statistika

Как легально вывести деньги за границу – полезная информация от компании Прифинанс

О выводе капитала за рубеж

Отток средств за рубеж строго контролируют законодательные нормы и государственные органы. Как легально вывести деньги за границу и сделать это без потери времени и тревог об их сохранности? Средства могут понадобиться для различных целей — ведения бизнеса, приобретения недвижимости, размещения в частном трасте для оптимизации прав наследования и распоряжения и так далее.

Еще десять-двенадцать лет назад отечественные предприниматели и инвесторы широко использовали оффшорные компании в качестве инструмента для операций со средствами, параллельно уменьшая налоговые выплаты в основной юрисдикции. Этому способствовала и лояльность банков.

Однако сегодня, на фоне принятия «антиоффшорных» законов и укрепления международного фискального сотрудничества, проводить подобные операции затруднительно. Как гласит статистика Центробанка, в 2011 году чистый отток капитала из банковского и прочих секторов составлял 80,5 и 56,4 млрд долларов США соответственно.

В 2021 году, по данным ГУЭБиПК МВД России, в оффшоры вывели не более 16 млрд. долларов.

Государственные органы, препятствуя незаконному выводу капиталов за границу, создают у деловой аудитории впечатление, что возможностей для транзакций скоро вообще не останется. Но если провести процедуры грамотно и в рамках правового поля, проблем не будет. Чтобы обеспечить конфиденциальность сделок, придется учесть валютный контроль и создать более сложную схему.

При существующем уровне глобальной налоговой прозрачности, соглашениям FATCA и обмену информацией узнать о появившихся «ниоткуда» деньгах и принять меры государственные инстанции смогут сразу же.

Деятельность FATF и законотворцев на национальном уровне привели к тому, что банки все чаще стали требовать у клиентов разъяснений о платежах, блокировать счета и изучать подозрительные сделки. С качественной юридической поддержкой можно не волноваться о сложностях.

Сотрудники компании «Прифинанс» готовы помочь в любой ситуации и подробно объяснить, как легально вывести деньги за границу.

Наличность «в чемоданах», банковские переводы и их декларирование

Перевозка денег и ценностей «на себе» — способ, известный еще Остапу Бендеру. Существующие таможенные нормы предписывают декларирование сумм, превышающих 10 тысяч долларов США (или эквивалента). Эта же сумма фигурирует в банковских правилах контроля платежей.

Если речь идет о крупных суммах, стоит рассмотреть инструменты безналичного перевода средств, но и «живые» деньги можно легально вывести за рубеж. Закон не запрещает транспортировку крупных сумм, лишь оговаривает необходимость доказать некриминальное их происхождение.

Стоит учесть, что оплата сделки наличными (например, при приобретении недвижимости) существенно понижает уровень ее безопасности.

С другой стороны, перевод денег на карточку или покупка тревел-чеков сопряжены с неудобствами и требует того же декларирования средств. Поэтому в ряде случаев лучше озаботиться доказательством происхождения денег.

Им может быть продажа движимого и недвижимого имущества, товаров или оказание услуг.

Популярные в первую декаду 2000-х консалтинг, лизинг или учет прав на приобретенные ценные бумаги в иностранных депозитариях постепенно отходят в прошлое, но можно обеспечить легальность и иными способами. Если законность происхождения денег доказана, то для перевозки денег или выполнения банковских переводов на крупные суммы препятствий не будет.

Как физическое лицо может вывести средства за рубеж?

Для частных и юридических лиц существуют отдельные механизмы подтверждения легальности. Первым, как правило, средства нужны на конкретные цели — покупку недвижимости, образование, лечение, поддержание уровня жизни и так далее.

Если переводить деньги напрямую неудобно или невозможно, стоит рассмотреть вариант с открытием счета в зарубежном банке — это не возбраняется Законом, хотя нужно уведомлять об этом налоговую инспекцию. Уведомление с отметкой ФНС предъявляют в отечественном банке, после чего переводить средства можно беспрепятственно.

Государственные органы РФ и FATF не контролируют транзакции между счетами, принадлежащими одному лицу, так как подобную операцию не считают сделкой.

Перевод средств с зарубежного счета на личные цели (покупка недвижимости, оплата товаров) также не вызовет интереса со стороны проверяющих инстанций внешней юрисдикции — владелец, не относясь к местным налоговым резидентам, не входит в «круг» их внимания. Все этапы процедуры, при должном документальном обеспечении, легальны и законны.

Также физические лица могут воспользоваться:

переводом денег на лечение или образование — если вы можете доказать «целевое назначение», претензий не будет;
страхованием жизни за границей — альтернативный способ подходит для содержания депозитных счетов, создания накоплений, пенсионного капитала, получения ренты (по аннуитетным планам);
компаниями, созданными для деловых целей, в том числе оптимизации капиталопотоков, но понадобится доказать, что лицо — собственник фирмы.

Что могут предпринять юридические лица?

Юридические лица, как и частные клиенты, вправе переводить средства за границу и открывать счета в банках за пределами РФ.

Для обоснования появления денег нередко используют метод внесения собственником доли, увеличивающей уставный капитал или чистые активы.

Средства со счета участника переводят на счет компании — для соблюдения легальности сделки нужно будет посоветоваться с налоговыми консультантами и заручиться поддержкой опытных юристов.

Сегодня для привычных схем остается все меньше возможностей — варианты с заключением фиктивных договоров или зеркальные сделки нещадно пресекаются государственными контролирующими органами и банковскими структурами.

То же касается вывода центров прибыли в оффшоры.

Для этого остаются возможности, но с учетом законодательства о КИК и международного контроля предпринимателям приходится разрабатывать сложные корпоративные структуры, задействовать фонды и трасты и так далее.

По словам представителей ЦБ РФ, среди привычных (хоть и обновленных) схем сегодня наибольшей популярностью пользуются:

Вывод средств при помощи исполнительных листов. Привычная схема была модернизирована, превратившись в операцию с привлечением приставов. По решению суда средства от ответчика переводят на их счета, а оттуда — «куда нужно». Вопрос вызывает тревогу у властей, ведь в качестве посредника выступает федеральный орган, причем без нарушения закона напрямую. В свете этого есть риск принятия ответных мер со стороны государства.
Второй вариант — оплата услуг перевозчиков. Схему используют широко — объемы платежей за транспортировку товаров в РФ растут явно быстрее, чем собственно импорт, что позволяет говорить о фактическом отсутствии товаров на таможне.

Любая «серая» схема рано или поздно раскрывается, поэтому при выводе денег важно ни в одной букве не нарушить закон. Чтобы обеспечить легальность операции, обращайтесь к проверенным экспертам, которые помогут защитить ваши интересы в пределах действующих норм.

Источник: https://prifinance.com/articles/kak-legalno-vyvesti-dengi-za-granitsu/

Легальный вывод денег за границу – Private Financial Services

О выводе капитала за рубеж

Необходимость в больших суммах денег за рубежом может появиться в любой момент. Различных причин тому много: покупка недвижимости, поддержка бизнеса, вливание средств в приватный траст с определенными целями и т.д.

Однако отток финансов из страны строго контролируется соответствующими государственными органами и законодательными нормами.

В связи с эти резонно возникают вопросы: «Существует ли сегодня возможность легального вывода средств за рубеж? Если да, то насколько быстро проходит процесс? Есть ли смысл волноваться за сохранность выводимых за границу средств?».

Десяток лет назад инвесторы и представители отечественного бизнеса часто пользовались оффшорными фирмами как инструментом для финансовых операций, одновременно понижая выплачиваемые суммы налогов в базовой юрисдикции. Лояльность банковских учреждений способствовала данному процессу.

Ныне же, после принятия антиоффшорных законов на фоне упрочнения мирового фискального сотрудничества осуществлять такие операции стало намного сложнее. По статистическим данным Центробанка, в 2021 года отток капитала из страны составил около 16 млрд. долл. США.

До принятия антиоффшорных законов в 2011году из банковского сектора России было выведено 80,5 млрд., из частного и других – 56,4 млрд. долл. США.

Государственные инстанции, которым поручено препятствовать незаконному оттоку капиталов за рубеж, очень активны сегодня в своей работе. Создается впечатление, что способов осуществлять международные транзакции в ближайшем времени не останется вообще.

Однако при грамотном подходе и помощи опытных экспертов все-таки можно подыскать возможности выводить капиталы, оставаясь в правовом поле.

Чтобы гарантировать анонимность процессу, необходимо брать во внимание валютный контроль и продумывать более закрученные схемы.

Сегодня мир «накрыло волной» глобальной налоговой прозрачности. Соглашения FATCA и обмен информационными данными способствуют открытости транснационального финансового движения. Если средства появляются ниоткуда, ими обязательно заинтересуются соответствующие инстанции от государства.

Такое «прикручивание гаек» стало причиной того, что банковские организации начали вымогать от своих клиентов разъяснения о проводимых платежных операциях, блокировать вызывающие подозрения клиентские счета, изучать нюансы сделок.

Профессиональная поддержка юристов позволяет избежать сложностей в отношениях с банками и вполне легально выводить капитал за пределы страны.

Наличка в чемодане и переводы банковскими платежами

Еще «великий комбинатор» знал способ, как перевозить на себе ценности и деньги. Согласно ныне действующих таможенных норм, обязательна декларация средств, сумма которых превышает 10 тыс. долл. США. Аналогичная сумма указана правилами банков в части контроля за платежами.

Если речь ведется о средствах в крупных размерах, здесь логичнее пользоваться способами для безналичного перевода, хотя и большие деньги перевозить в наличке пока никто не запрещает.

Транспортировка огромных сумм возможна при условии, что человек может предоставить доказательства некриминального появления этих денег.

Важно осознавать, что, с одной стороны, при оплате сделки наличностью уровень ее безопасности значительно понижается. В то же время, с другой стороны, перевод средств на банковскую карту, приобретение тревел-чеков вызывают определенные неудобства.

Данные ситуации также предвидят декларирование. По этим причинам лучше заблаговременно позаботиться о доказательстве происхождения средств.

В качестве доказательства можно указывать: продажу товаров, имущества (недвижимого или движимого), предоставление определенных услуг и пр.

В начале 2000-ых годов популярностью пользовались лизинг, консалтинг, учет прав на покупку акций в зарубежных депозитариях. Сегодня законность происхождения средств можно обеспечить другими методами. Если законность доказана, никаких сложностей с банковскими переводами или наличной транспортировкой крупных сумм не возникнет.

Может ли физическое лицо выводить деньги за границу

Частные лица и юридические пользуются разными алгоритмами, направленными на обоснование легальности средств.

Обычно физическим лицам деньги требуются на получение образования, дорогостоящее лечение, приобретение недвижимости, обеспечение нормального уровня жизни в другой стране и т.д.

Если нет возможности напрямую перебрасывать средства или перевод сопряжен с определенными неудобствами, можно открыть счет в заграничном банке. Законодательством это не запрещено, правда, придется проинформировать об открытии счета налоговые органы.

Справка с пометкой ФНС предъявляется в национальном банке, после чего деньги будет разрешено переводить. Службы FATF и государственные инспекции РФ не ведут контроля за движением средств между счетами, которые открыты одним и тем же лицом. Такая операция как сделка не классифицируется.

Переброска денег с заграничного банковского счета для личного пользования (на оплату товаров и услуг, покупку дома и автомобиля) также не интересует проверяющие инстанции иностранной юрисдикции.

Такой собственник средств не входит в число местных резидентов, от которых требуется уплата налогов. При грамотном документальном сопровождении все стадии процедуры перевода будут считаться легальными.

Кроме того, частные лица могут пользоваться таким возможностями:

денежными переводами на учебу и лечение (потребуется доказательство конкретного целевого назначения);
услугой страхования жизни за рубежом (вариант подходит для накопления денег, пенсионного капитала, получения ренты, содержания депозитов и пр.);
фирмами, открытыми для коммерческих целей (потребуется доказательство, что данное физлицоявляется собственником компании).

Каким образом выводить за рубеж средства лицам юридическим

Аналогично частникам лица с юридическим статусом обладают правом перебрасывать деньги за рубеж и открывать там заграничные счета.

В качестве доказательства происхождения финансов можно пользоваться методом внесения владельцем части, которая увеличивает уставный капитал или чистые активы. Со счета участника деньги перебрасываются на счет компании.

Чтобы законность транзакции была соблюдена, желательно заранее проконсультироваться с налоговиками и заручиться помощью профессиональных юристов.

Нынешняя ситуация в сфере международных переводов такова, что давно отработанные схемы использовать практически невозможно. Государственные контролирующие инспекции и банковские учреждения жестко отслеживают подписание фиктивных соглашений и заключение зеркальных сделок.

Аналогично дело обстоит и с выводом центров доходов в оффшорные юрисдикции. Однако возможности для вывода за границу капитала можно найти всегда.

Правда, теперь для этого приходится разрабатывать все более сложные схемы, привлекая различные корпоративные структуры, трасты, фондовые организации и пр.

Среди классических (слегка модернизированных) схем наиболее популярны следующие:

Вывод денег с использованием исполнительных листов.

Давняя схема обновилась с привлечением судебных приставов. В соответствии с судебным решением от ответчика деньги перекидываются на счета приставов, а оттуда уже поступают туда, куда нужно. Хотя закона это процедура якобы не нарушает, но посредником в данном случае является федеральный орган. Поэтому знакомые с данной схемой власти работают над тем, чтобы принять ответные меры.

Уплата за оказание услуг перевозчиков

Эта схема сегодня получила самое широкое распространение. Количество проплат перевозчикам за поступающие в Россию товары несравненно больше, чем фактически завезенного в страну импорта.

Любая схема раньше или позже будет раскрыта, поэтому при выводе за рубеж средств важно ни на йоту не отступать от буквы закона. До деталей обеспечить легальность операций с деньгами – такая работа по силам только опытным экспертам компании «Private Financial Services»

Источник: https://www.pfser.com/bez-kategorii/legalnyj-vyvod-deneg-za-granitsu/

Вывоз капитала из России. Почему происходит? Как этого избежать? Вывоз капитала из России по годам

О выводе капитала за рубеж

Проблема вывоза капитала из России существует уже больше двух десятилетий. За такой долгий срок стало понятно, что это не случайность, это обычное явление для нашей страны. Следовательно, должна быть причина, по которой люди, обладающие денежными ресурсами, стремятся вывести их в другие страны.

Мы попытаемся выявить эти причины, проследить закономерность между экономической жизнью страны и динамикой вывоза капитала, а также предложить возможные способы удержать капитал в России.

Статистика вывоза капитала из России по годам

Прежде всего обратимся к цифровым данным. Центральный банк регулярно проводит анализ, результаты которого представлены в таблице 1.

Чистый вывоз капитала из России

Год	Банки, млрд долларов	Банки, %	Прочие секторы, млрд долларов	Прочие секторы, %	Итого, млрд долларов
2000	1,7	7,36%	21,4	92,64%	23,1
2001	4,0	29,41%	9,6	70,59%	13,6
2002	3,0	42,86%	4,0	57,14%	7,0
2003	-12,8	—	13,1	—	0,3
2004	0,7	8,14%	7,9	91,86%	8,6
2005	3,7	—	-3,4	—	0,3
2006	-27,9	63,84%	-15,8	36,16%	-43,7
2007	-50,5	57,52%	-37,3	42,48%	-87,8
2008	84,5	63,25%	49,1	36,75%	133,6
2009	32,4	56,35%	25,1	43,65%	57,5
2010	-22,8	—	53,6	—	30,8
2011	27,5	33,78%	53,8	66,09%	81,4
2012	-7,9	—	61,8	—	53,9
2013	17,3	28,69%	43,0	71,31%	60,3
2014	86,0	56,54%	66,1	43,46%	152,1
2015	34,2	58,86%	24,0	41,31%	58,1
2021	-1,1	—	20,9	—	19,8
2021*	Нет данных	Нет данных	Нет данных	Нет данных	19,0
2021*	Нет данных	Нет данных	Нет данных	Нет данных	11,0
2021*	Нет данных	Нет данных	Нет данных	Нет данных	14,0

В таблице 1 представлена информация о количестве капитала, вывезенного из страны в XXI веке. Обращаем ваше внимание на звездочки рядом с некоторыми годами. Они означают, что в таблице представлены прогнозные значения.

Реальная инфляция в России в 2021 году

Подобное развитие событий предсказала Эльвира Набиуллина 16 июня. Интересно, что 24 марта этого года председатель Центробанка утверждала, что в 2021 году вывоз капитала из России не превысит 13 миллиардов.

Рис. 1. Чистый отток капитала из России в 2000-2021 годах, млрд. долл. США

Для большей наглядности динамика вывоза капитала из России по годам показана на рисунке 1.

Синие точки – это прогнозные значения. Как показывает статистика, вывоз капитала из России в 2021 году может сильно измениться по сравнению с указанными данными.

Как видно из рисунка 1, наибольших значений вывоз капитала достигал в 2008 и 2014 годах. О том, почему всплеск произошел именно в эти годы, мы поговорим в следующей части нашей статьи.

Также просим заметить, что в двух точках график спускается ниже оси OX. Это означает, что в данные годы в нашу страну инвестировались иностранные средства, причем их объем превышал вывоз. То есть имел место приток капитала.

А сейчас предлагаем обратиться к рисунку 2.

Рис. 2. Удельный вес банковского и небанковского секторов в вывозе капитала из России, %

Обращаем ваше внимание на то, что некоторые годы на рисунке 2 не отражены. Это связано с тем, что в 2003, 2005, 2010, 2012 и 2021 наблюдался приток капитала в Россию либо в каком-то одном секторе, либо в обоих.

Сколько можно заработать на майнинге биткоинов? Перспективы развития криптовалюты

Из рисунка 2 видно, что в последние 10 лет из банковского сектора утекает за пределы России столько же денег, сколько из всех остальных отраслей экономики вместе взятых. В годы же, когда отток капитала резко увеличивался, увеличивался и удельный вес банковского сектора в нем. Например, в 2008 году капитал, ушедший из России, на 84,5% был выведен из банковской отрасли.

Причины вывоза капитала из России

Их выделяют несколько, мы попытаемся осветить наиболее серьезные:

нестабильная экономическая и политическая ситуация в стране. Именно это спровоцировало огромный отток – более 150 миллиардов долларов – капитала в 2014 году. В это время у России уже наблюдались проблемы в отношениях с другими странами в связи с позицией президента по ситуации на Украине. Позже из-за этого были объявлены санкции, а в конце года начался скачкообразный рост ключевой ставки Банка России, составившей в итоге 17%;
низкий уровень доверия к банкам. Это наблюдалось в 2008 году, ознаменовавшимся экономическим кризисом, на выход из которого понадобилось несколько лет. Поскольку никто не верил, что в случае необходимости сможет получить свои средства из российских банков назад (еще свежи были в памяти события конца 90-ых), при первых признаках проблем деньги потекли за границу;
несовершенная налоговая система, которая провоцирует предпринимателей на уход от налогов. То есть бизнесменам проще и дешевле организовать нелегальный вывоз капитала из России, к примеру, через офшорные зоны, чем заплатить налоги и развивать бизнес в своей стране (см. Налог на имущество организаций по кадастровой стоимости. Сроки, льготы, порядок оплаты. Изменения в 2021 году);
низкий уровень правового регулирования. Если в стране не существует системы права, способной защитить частную собственность, естественно, что обладающие дорогостоящими активами граждане постараются вывести их в те страны, где с защитой своего имущества проблем нет;
высокий риск обесценивания активов, то есть инфляция. Подобная проблема была в России всегда: уровень инфляции 8-10% — это норма. Изменилась ситуация лишь в 2015-2021 годах, когда вместе со снижением ключевой ставки стала снижаться и инфляция. Сейчас она составляет 4,4%, к концу года Центральный банк планирует достичь уровня в 4%.

Последствия вывоза капитала из России

Самое явное следствие вывоза капитала за рубеж – значительное уменьшение поступлений в бюджет. Чем меньше в стране официально зарегистрированных предприятий, тем меньше официальный их доход и, следовательно, меньше налоги.

Снижение налоговых поступлений приводит к тому, что уменьшается и количество социальных выплат: государству просто негде брать средства на поддержку социально незащищенных слоев населения.

Следующее следствие – социальная напряженность. Разница между «богатыми» и «бедными» проявляется все ярче, что приводит к недовольству последних. Дополнительные проблемы создает понимание того, что вывоз капитала происходит безнаказанно.

Влияет уровень вывоза капитала и на курс валют. Поскольку рубли выводятся за рубеж, они конвертируются в доллары, евро либо другую ликвидную валюту. Следовательно, на рынке растет спрос на иностранную валюту и предложение рублей. Из-за этого курс национальной валюты становится нестабильным, а курсы иностранных валют, напротив, укрепляются.

Поскольку все международные расчеты России с другими странами проводятся в долларах, рост курса последнего приводит к тому, что одной и той же суммы, выделенной из бюджета на какие-то закупки за рубежом, хватит на гораздо меньшее количество товара, чем было запланировано.

Поскольку все последствия негативные, необходимо искать способы снизить уровень вывоза капитала за рубеж.

Регулирование вывоза капитала из России

Чтобы капитал не уходил за пределы страны, национальным бизнесменам должно быть выгодно держать его в России, а зарубежным – вкладывать деньги в российские предприятия.

Муниципальные облигации: виды, заемщики, заимодавцы

В первую очередь для этого нужно сделать систему бухгалтерского учета понятной для иностранных инвесторов. Первые шаги к этому уже осуществлены: предприятия постепенно переходят на международные стандарты, на сайтах компаний, обязанных выкладывать отчетность, она находится в двух вариантах: по РСБУ и по МСФО.

Следующий способ регулировать уровень вывоза капитала – усиление валютного контроля. Особое внимание следует уделить тому, каким образом резиденты РФ ведут себя на фондовом рынке.

Также необходимо поддерживать инфляцию хотя бы на том уровне, на котором она находится сейчас. В денежно-кредитной политике ЦБ РФ сказано, что в 2021 году она станет еще ниже.

Говоря о банковской системе, нельзя не упомянуть кредиты. Они должны быть доступны не только наиболее крупным предприятиям в каждой отрасли, но и новым, развивающимся организациям.

Корпоративные облигации 2021: рынок, доходность и налогообложение

Последний шаг – совершенствование налоговой системы. Она должна быть построена таким образом, чтобы стимулировать предприятия в первую очередь тех сфер, которые являются привлекательными для иностранных инвестиций.

Мы уже упоминали о нелегальном вывозе денег за границу. Эльвира Набиуллина в одном из интервью упоминала, что в 2021 году незаконно попало за границу около 183 миллиардов рублей.
В 2015-2021 годах большая часть вывезенных за рубеж денег принадлежала к банковской сфере. Вспомните, что в этот период правительством неоднократно выделялись средства на докапитализацию банков. Кто может предположить, какая доля дотаций попала в офшоры?
В числе богатейших людей мира есть выходцы из России. Однако и они сами, и их бизнес находятся в Европе. И это тоже вывезенный из страны капитал, а также определенное впечатление, которое возникает у партнеров этих людей: если россиянин выводит свою компанию за рубеж, вряд ли контактирующие с ним бизнесмены захотят инвестировать средства в Россию.

Источник: https://promdevelop.ru/vyvoz-kapitala-iz-rossii/